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风控管理方案7篇

时间:2022-11-28 16:31:10 来源:佳谦文档网

风控管理方案7篇风控管理方案  XX宝鼎建设风险控制措施  1安全管理  1.1安全生产方针目的:体现企业安全生产、职业健康、环境的宗旨和方向以及企  业持续降低安下面是小编为大家整理的风控管理方案7篇,供大家参考。

风控管理方案7篇

篇一:风控管理方案

  XX宝鼎建设风险控制措施

  1安全管理

  1.1安全生产方针目的:体现企业安全生产、职业健康、环境的宗旨和方向以及企

  业持续降低安全生产风险的承诺,为企业安全生产管理提供方向。

  规范要求

  链接

  安全生产方针的制定

  ·企业最高管理者应组织制定安全生产方针。

  ·制定的方针应体现:

  ☆企业遵守国家法律、法规的承诺。

  ☆企业发展战略的目标和方向。

  ☆企业对安全、健康、环境及持续改进的承诺。

  ☆顾客、员工、社会和其他相关方的需求。

  ·方针应简洁并与企业的核心业务相适应。

  ·方针应清楚传达管理层对安健环管理的承诺,并由

  企业最高管理者签发。

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  安全生产方针的传达与沟通

  ·安全生产方针及其任何修订均须告知企业所有员工。

  ·所有员工应熟悉并理解安全生产方针。

  ·管理层可通过下列方法传达方针:

  ☆在整个企业中公布、张贴。

  ☆作为员工入职培训及再培训的内容。

  ☆印刷在安全工作手册中。

  ☆在会议中强化。

  ·安全生产方针应向相关方传递,并可方便地获知。

  ·应向公众披露安全生产方针。

  安全生产方针的回顾与修订

  ·管理层每年至少对安全生产方针回顾一次,以保持

  适应性。同时确保对公众、股东关注问题的适时回

  顾。

  ·若出现其他须修订之处,安全生产方针须立即修订。

  1.2安全生产责任制目的:确保企业内安全生产的职责、权限得到规定和沟通。

  规范要求

  链接

  2/141

  规范要求1.2.1安全生产职责与权限·企业应制定各级、各岗位人员的安全生产责任制,

  责任制应包括以下内容:☆安全生产职责。☆到位标准。☆权限与义务。·到位标准的建立应考虑以下内容:☆贯彻、落实政策法规的行动。☆组织、参加的安全生产活动。☆执行安全生产的巡视、检查。☆参与风险评估研究。☆参与体系的内审。☆对评估发现问题的处置。☆对纠正行为的实施进行回顾。☆参加应急演练与救援。☆参与安全事故调查。☆对安全生产风险管理体系进行回顾。

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  规范要求

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  ☆日常事务包括与相关方沟通安全生产问题。

  ·企业应建立员工拒绝程序,并形成文件,让员工有

  权拒绝在存在安健环隐患的环境中工作:

  ☆程序应向企业的所有员工沟通。

  ☆程序必须确保员工拒绝的事件得到客观地调查。

  ☆在安健环条件不符合要求的情况下,员工拒绝工

  作不受到惩罚或问责。

  ☆经评估工作现场和条件满足安健环要求,员工应

  返回工作。

  安全生产责任沟通·安全生产责任制应逐级沟通。·各级、各岗位人员应熟悉并理解自己的职责。

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  规范要求·安全生产责任制的修订应书面通知员工。

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  安全生产责任到位评估与责任回顾·企业应至少每年按照各岗位安全责任制的到位情况

  进行一次评估和回顾。·对发现的问题和不足,按程序进行纠正或更新。

  1.12

  1.3安全生产法律法规与标准目的:确保企业对所有相关的法律、法规和其他要求的依从。

  规范要求

  链接

  1.3.1法律法规与标准需求识别

  ·企业应建立并保持识别、获得、融入、回顾影响企

  业的安全生产法律、法规、规程和外部标准的程序,

  形成文件。

  ·识别相关的法律、法规需求时应考虑:

  ☆国家法律、法规。

  ☆省、部委及地方法规。

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  规范要求

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  ☆行业标准。

  ☆国际惯例。

  ·应提供获取法律法规需求的有效途径。

  ·应建立适用于企业相关的法律法规清单。

  ·所有已识别的法律法规与标准应适用于企业的系统、

  标准及程序。

  1.3.2法律法规与标准的融入

  ·为确保法律的依从性,所有相关的法律法规应融入1.7

  企业相关的标准及程序。

  ·企业应按识别的法律法规要求,对员工提供资质培

  训。

  法律法规与标准依从

  ·应对企业法律与标准依从性进行综合审核和正式的

  评估。

  9

  ·审核应识别违反法律、法规、标准的事项并立即予

  以纠正。

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  规范要求1.3.4法律法规与标准回顾·企业应确保法律、法规、规程或标准的任何变化得到:

  ☆识别。☆获得。☆融入。☆沟通。·企业应及时更新法律法规、标准的清单。1.4安全生产目标与指标目的:为企业的安全生产管理提供焦点与方向。

  规范要求

  链接链接

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  规范要求1.4.1目标与指标的设立·企业应识别所需要控制的风险和关注的安全生产目

  标与指标。·企业应制定安全生产目标与指标,制定时应该考虑:

  ☆上级下达的目标与指标及相关方的要求。☆企业发展战略目标要求。☆持续改进的要求。☆管理评审结果。☆绩效评估结果。☆风险评估结果。☆相关方的满意度。☆同类企业平均水平或先进水平。☆自我评估结果。☆实现目标所需的资源。·安全生产目标、指标应与政策一致并与企业的风险相关。·安全生产目标与指标应是可测量的;测量可以是定

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  规范要求量、也可以是定性,可考评、测评。·目标与指标应文件化。·安全生产目标应体现:☆改善安全生产管理的努力和行动。☆对事故、事件控制的期望。☆对生产运行指标控制的期望。

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  目标与指标的实施与监测·企业应制定实现目标和指标的实施计划,包括:

  ☆目标、指标的层层分解。☆制定完成目标、指标的工作计划。·企业应定期对目标、指标和相应工作计划及完成情况进行监测、分析。内容应涵盖。

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  规范要求☆安全指标。☆生产运行技术指标。☆安全生产管理。

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  目标与指标的回顾

  ·每年对安全生产目标、指标制定的科学性、合理性

  进行回顾,并在需要时及时修正或更新。

  ·每年对安全生产目标、指标的完成情况进行回顾。

  ·定期对安全生产目标、指标的实施过程进行绩效评

  估。

  1.5安全生产会议目的:为企业提供一个反映、讨论和处理安全生产问题的平台。

  规范要求

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  10/141

  规范要求1.5.1安全生产委员会会议·企业最高管理者每半年至少主持召开一次安全生产

  委员会会议。·会议主要内容:

  ☆研究、确定安全生产管理的方向与措施。☆研究、确定安全生产目标与指标,并评估其完成

  

篇二:风控管理方案

  中度风险控制管理方案一本公司以自有资金发放的符合有关规定的各项贷款,包括小额贷款,个体经营贷款和微小企业贷款等。二:基础管理1贷款业务部门将建立借款人信息档案,在办理贷款前应当对借款人的负债情况进行全方面了解,包括从中央人民银行征信系统采集的征信数据。2风险管理部门根据抵质押,保证状况,结合借款人资信调查,确定贷款授信额度。三:贷款风险控制1借款受理{借款人必须年满28周岁具有民事能力的常住公民,个体工商户或小型企业,2应当从事合法的工商业经营活动,借款人为个人:提供的身份证,户口本及其他证明文件是真实,合法,有效,借款人为个体私营业主的除提供出上述资料后,还应当提供个体营业执照,经营状况说明,借款人为企业的应当提供营业执照,代码证,法定代表人身份证,公司章程,验资报告,近期财务报表或经营状况说明,调查人应当查验上述资料的真实性,合法性,有效性。四:贷前调查1实地调查借款人的资格,资产状况,经营状况,还款能力,信誉及其他因素。2实地调查担保人资格及担保能力,查验抵押品权属证明和抵押行为的合法性,取得有效的法律文件,查验抵押品价值,评估贷款成

  数。五:贷款审批1根据有关规定,严格审查贷款客户所提供资料的真实性,贷款

  项目的合规合法性,把握贷款的风险程度,明确提出贷与不贷的审查意见以及防范贷款风险的措施。

  2按照贷款授权制度,各自承担贷款审批责任,严禁自批自贷和逆程序放贷。

  六:签订合同与放款1经办人员填写贷款合同,担保,抵质押合同,在借款人及担保人签字盖章确认后,审阅无误后,经公司有权人同意后,合同生效。七:贷款催收1建立催收登记本,随时记录催收过程,一旦客户产生预期,那么我们将发送《预期贷款催收通知书》,贷款逾期后经过两次催收,借款人和担保人无正当理由,并不配合的,应当及时对借款人及担保人提起诉讼或将所抵押物进行转让,拍卖的形式处理。

  

  

篇三:风控管理方案

  风险控制制度

  第一章总则第一条:为了建立健全**投资管理有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系,指导、规范风险控制活动,确保各项业务稳健发展、持续经营,实现公司的经营目标和经营战略,制定本制度。第二条:本制度依据《证券公司直接投资业务试点指引》等法规政策,以及《**投资管理有限公司公司章程》、《**投资管理有限公司直接投资业务管理办法》等有关规定,结合国际通行的风险控制和风险管理理念,以及公司实际业务需要制定。第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。第四条:公司风险控制的总体目标:(一)有效防范、控制、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内,为公司持续经营提供安全保障;(二)逐步采用科学统一的风险量化方法,建立完整的风险控制体系和流程,实现对风险的科学管理;(三)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。第五条:公司风险控制应遵循以下原则:(一)全面性原则:风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,覆盖公司的所有业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈

  等各个流程和环节;公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体,根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务;(二)持续性原则:风险控制不是静态的制度,而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。(三)独立性原则:公司设立独立于其他职能部门的风险控制部,专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作;(四)有效性原则:公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一,利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标;(五)制衡性原则:公司合理设置内部组织结构,科学规划业务流程,实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。

  第二章主要风险类别及定义

  第六条:根据业务特点,公司面临的主要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险.第七条:投资风险,是指公司实施股权投资的过程中,可能导致投资损失或无法达到预期回报率的各种风险.该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中,具体包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。(一)目标企业风险:指中小企业成长和发展过程中本身具有的不确

  定性,包括技术风险、经营风险、财务风险等.(二)投资分析风险:指项目筛选及尽职调查过程中,由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因,不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险;(三)投资决策风险:指项目投资决策过程中,由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因,造成决策失误的风险;(四)项目管理风险:指项目投资后,在组织实施及后续管理的过程中,由于跟踪管理不善,无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险;(五)项目退出风险:指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。第八条:管理风险,是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学,从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。第九条:市场风险,是指由于投资行业竞争加剧,或者宏观经济状况发生变化(如利率变化、经济周期变化等)导致公司发生损失或者投资回报率下降的风险。第十条:政策风险,是指由于相关法律法规及监管政策发生变化,给公司经营带来的风险。第十一条:道德风险,是指公司员工出于自身利益,或是自律性差、责任感不强等原因,利用信息不对称等优势,损害公司及客户利益的风险。

  第十二条:信誉风险,是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。

  第三章风险控制组织体系及职责

  第十三条:公司风险控制的组织体系由董事会、监事、投资决策委员会、投资评审委员会、总经理和副总经理、风险控制部、业务部门以及其他职能部门组成。第十四条:董事会是公司的常设权利机构,也是风险控制的最高决策机构,担负公司风险控制的最终责任.其在风险控制方面的主要职责包括:(一)确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度;(二)决定公司风险控制制度,批准各项风险控制措施和办法;(三)了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状,对公司所有风险控制活动进行整体监督和全局指导;(四)对《公司章程》中规定的重大经营管理事项进行风险审核及决策;(五)决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案;(六)决定公司危机处理方案;(七)督导公司风险管理文化的培育;(八)决定公司风险控制其他重大事项。第十五条:监事由股东委派,负责对公司的风险控制活动履行监督职能。

  第十六条:投资决策委员会是公司的常设投资决策机构,负责在董事会授权范围内,监督、决定对投资风险的控制活动。第十七条:总经理就公司风险控制活动的有效性向董事会负责。总经理和副总经理(以下简称“管理层”)在董事会的领导下,全面负责公司风险控制的日常工作。其在风险控制方面的主要职责包括:(一)制订公司风险控制制度、各项风险控制措施和办法,报董事会批准;(二)向董事会汇报公司面临的各项重大风险、控制现状以及应对措施;(三)推进风险控制制度和风险控制措施、办法在公司各岗位以及业务流程中的整合与落实,并全面监督其执行情况;(四)对投资项目进行风险审查;(五)制订公司风险控制组织机构的设置及职责方案;(六)对公司员工在风险控制方面的表现进行考核与评价;(七)建立公司危机处理机制,制订危机处理方案,报董事会批准;(八)推动公司风险管理文化的培育;(九)执行董事会授权的有关风险控制的其他事项。第十八条:风险控制部是公司具体负责风险控制和管理的职能部门,对公司管理层负责,专职组织实施风险控制的具体工作,其主要职责包括:(一)拟定公司的风险控制制度和各项风险控制措施、办法,报管理层审议;

  (二)建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程,并协助管理层将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中;(三)组织业务部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险,进行评估并提出控制措施的建议;(四)检查、评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况,向管理层报告;(五)组织业务部门和其他职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反馈,提出完善建议并督促执行;(六)对投资项目的投资风险进行独立核查,具体职责包括:

  1.对尽职调查工作进行检查,可以实地走访拟投资公司、查阅工作底稿,掌握尽职调查工作开展情况;

  2.参与项目立项会、投资决策会等重要会议,对拟投资项目进行风险协查,为相关决策提供风险评估意见;

  3.对《股权投资协议》等重要法律文件进行风险评估;4。对项目后续管理进行风险监控;5.对项目退出方案进行风险评估。(七)传播公司风险控制理念,培育风险管理文化;(八)研究公司危机处理机制的建立,在出现危机事件时拟定处理建议、方案,报管理层审议;(九)办理管理层授权的风险控制其他有关工作。第十九条:业务部门是项目投资的具体负责部门,也是公司针对投资

  风险实施控制的第一道防线,其在投资风险控制方面的主要职责包括:

  (一)在投资决策前负责行业研究、项目筛选、尽职调查,全面识别和评估投资项目的各种潜在风险,出具投资建议报告;(二)在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段,勤勉尽责、密切跟踪、积极管理,及时发现投资风险并如实报告;(三)协助、配合风险控制部对项目的投资风险履行核查、监控职责。第二十条:业务部门和其他职能部门是公司风险控制工作的最终落实部门,在风险控制方面的主要职责包括:(一)执行公司风险控制制度和各项风险控制措施、办法;(二)协助、配合风险控制部,定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别、分析以及评估;(三)定期总结本部门风险控制措施的实施情况,向管理层和风险控制部提供反馈意见;(四)协助风险控制部,在部门内倡导风险管理文化;(五)办理风险控制其他有关工作。

  第四章风险控制流程

  第二十一条:公司的风险控制流程如下:(一)目标设定及制度制定董事会负责设定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度,据此决定公司基本的风险控制制度,并督促管理层及风险控制部制订、落实各项风险控制措施.(二)风险识别、分析和评估其他职能部门应当在风险控制部的组织

  下,定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析和评估。(三)制订并执行风险控制措施在风险识别、分析和评估的基础上,风险控制部应制订相应的风险控制措施以及具体的实施办法,各个部门、岗位应当严格执行。(四)监督与检查风险控制的执行情况风险控制部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况,及时向管理层和董事会汇报检查评估结果。(五)反馈与完善风险控制体系业务部门及其他职能部门及时总结风险控制措施的实施情况,向管理层和风险控制部提供反馈意见;风险控制部结合监督检查结果,提出完善建议并督促执行.每年年初,风险控制部在业务部门及其他职能部门的配合下,对上一年风险控制工作的执行情况进行总结,并提出本年度风险控制的计划方案,向管理层提交年度风险控制工作报告。

  图表1风险控制流程图

  第五章风险控制措施第二十二条:公司应针对本制度第二章所列各类风险,结合业务实际情况,采用第四章所列风险控制流程,持续不懈地研究经济、有效的风险控制措施。第二十三条:为控制投资风险,公司应采取如下具体措施:

  (一)确定科学的投资策略,明确开展投资业务的方向标;(二)建立健全公司治理结构,实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约;(三)制定合理的投资流程和投资业务管理办法;(四)完善投资协议的交易设计,利用法律手段保护权益;(五)对己投资项目密切跟踪、积极管理;(六)加强研究支持,团队经验共享,提升公司整体投资水平;第二十四条:为控制管理风险,公司应树立持续发展的经营战略,建立健全治理结构、激励机制、监督和约束机制,不断提升企业管理能力。第二十五条:为控制市场风险,公司应通过建立优良的品牌应对行业竞争;公司应加强对宏观经济的跟踪研究,及时发现外部环境的变化趋势,为经营决策提供依据。第二十六条:为控制政策风险,公司应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策,及时调整经营战略以适应政策变化.第二十七条:为控制道德风险,公司应强化道德教育和员工自律管理,并提高道德违约成本.第二十八条:为控制信誉风险,公司应通过专业的服务、良好的客户关系管理来取得客户信任,当发生风险事件时应做出积极和恰当的反应,以维持客户信任,降低信誉风险的损失.

  第六章危机处理第二十九条:危机事件是指由于外部环境变化、内部风险控制工作疏

  漏、无效导致的,超出预期、并可能给公司造成严重危害的事件.第三十条:公司应逐步建立有效的危机处理机制,在危机事件发生时及时启动,以防止事态进一步扩大,使损失降到最低限度。

  第七章附则第三十一条:公司可根据本制度的规定和经营管理的需要,制定具体的实施办法或细则.第三十二条:本制度属于公司基本制度,由董事会负责制定、解释及修改。第三十三条:本制度自董事会审议通过并发布之日起实施。

  

  

篇四:风控管理方案

  风控体系建设方案

  风控系统建设方案

  篇一:面风险管理与内部控制系统建设实行方案面风险管理与内部控制系统建设实行方案整体目标:经过全面风险管理与内部控制工作的展开,在全面梳理,剖析公司各业务流程中存在风险点的基础上,有针对性地提出风险管理策略微风险防备方案,并跟着公司业务发展,内外经营环境变化,经过连续监察与改良不停改良业务流程,增强风险防备与内部控制举措,提高抗风险能力,力求用三年左右的时间,在公司系统内建立起全面风险管理与内部控制的组织职能系统、制度系统、风险评估与管理系统、信息与监测系统、培训与文化系统及监察与改良系统等“六大概系”,有效地防备政策与政府风险、战略与决议风险、财务与资秋风险、管理与开发营运风险、法律与合规风险及道德与勤政风险等“六大类风险”,促进公司又好又快地发展。同时在决议层、管理层及职工等不一样层面都建立刮风险意识,形成风险文化并将其融入公司文化中去。(二)工作原则和整体规划在详细工作中,要坚持以下原则:1.尊敬现实、着重实效2.涵盖整体、突出要点3.一致设计、分步实行一是成立健全起公司全面风险管理与内部控制的组织、制度系统,明确有关工作职责;二是梳理、剖析公司面对的风险点,形成风险信息库,基本搭建起涵盖风险评估、风险管理策略和防备方案的风险内控系统微风险监控管理系统;三是做好经验教训总结工作,逐渐完美公司全面风险管理系统,为下一步在项目公司推行全面风险管理系统确立基础。四是将全面风险管理及内部控制工作从管理部门延长至生产经营

  风控体系建设方案

  对公司在发展战略、财务资本、市场营运、投融资、项目管理、安全质量环保、法律合同样工作中存在的问题微风险,进行仔细的查找、剖析、研究,梳理出现阶段存在的主要风险源和重要风险点,从而实时拟订出相应的风险防控举措和应付方案,有效地躲避或化解经营管理工作中所面对的重要风险。

  在实质工作中,要正确办理好风险与利润的有机关系,坚固建立“效益、效率微风险相均衡”的经营观点。在抓市场机会的同时,要依据风险的两面性原理,着重风险的防备与控制,将风险控制在可承受的范围以内。在提高效率的同时,着重风险的控制程度与效率的均衡,着重办理好风险控制的严肃性与风险内控系统动向适应性的关系,增强要点风险点的管控,使风险控制与工作效率的提高形成良性的互动。

  正确办理好全面风险管理与各项平时业务工作的关系,兼顾安排好各项工作,保证必需的资源配置与投入,为工作展开供给有力的组织保障。

  全面风险管理的最后目的是经过管理系统的建设和优化,保障和促进公司连续迅速健康发展。

  风险管理的全面性、连续性、动向性特点要求我每一位职工都要建立起长久的风险管理理念。

  篇二:风控方案与项目的关系风控方案是评估某项目担保均衡的关系,衡量项目能否做和设计风控方案是两个方面的过程:

  风控部门举措风控方案主要目的是控制和防备风险的,是反对定做某个项目诚然同风险能否可控有很大关系,但在一般状况下,除非特别有效的抵押举措,不可以

  风控体系建设方案

  而把最好的门路是:依据公司整体状况能够判断能够做某项目,或在对公司整体状况基本认可的而同时考虑整体风控举措和主要的有效抵押举措来考虑衡量决定能否做该项目。而不是在对公司状况掌握不多,在对整体状况掌握不深的状况下,去考虑风控方案。而且,我们考虑风控方案时,常常重申了一些无实质内容的风控举措,这,也是我面对我们的辛勤的项目经理时最头痛的地方。这以上内容请有空好好领会。

  篇三:风险管理控制系统建设初步规划风险管理控制系统建设初步规划目标:1、提高公司风险管控能力,健全完美公司管理制度,规范生产经营活动,使得风险控制工作详细化、流程化、可检查、可查核,并最后实现风险控制管理从宏观到微观、从部门到详细岗位和程序的转变,提高风险控制的精美化管理水平。2、风险控制部门在坚定地做好传统内部审计工作,同时与内部控制工作、全面风险管理相联合,把审计和咨询的专业知识拿到桌面上来,把风险评估方法与管理层应付风险的方法联合起来,实现风险控制工作的监察职能和价值增值作用。3、经过风险控制系统建设,理清风险控制点,风险管理人员对公司生产营运和公司内部管理更进一步有全面的认识和理解,也促进管理层和各级职工认识风险点、控制风险点,最后实现全面风险管理和控制。方法:1、借助《公司内部控制基本规范》、《公司内部控制配套引导》、《中央公司全面风险管理引导》等成熟的理论工具,学习先进公司较成熟的风险控制管理经验,联合公司内部各项详细的管理制度和流程。2、利用全面风险管理的理念,从成立全面风险管理的角度去对公司全部的风险进行归类(暂定:管道营运风险、市场风险、财务风险、战略风险、项目风险、基本管理风险等),在获得风险类其他基础上,与内部控制详细流程、要点控制点相比较、联合,实现全面风险管理和内部控制有效对接。

  

  风控体系建设方案

  3、从多种渠道,使用多种方法收集和整理风险点,把风险点嵌入内部流程

  和管理职能,

  针对风险点拟订详细的管控举措,最后形成风险自查表,使得风险点管理具

  体落实到部门和人员,并有力于检查和查核。

  4、采纳定量和定性相联合的工作方法,使用风险坐标图和要点风险

  指标管理方法,去

  评论风险、量化风险,利于风险量化管理。

  步骤:

  1、风险辨别、整理风险点:依据审计结果、内部控制流程、管理制度和详细

  

篇五:风控管理方案

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  风控制度及具体措施

  第一章总则第一条为确保公司业务规范经营、稳健发展,将各种风险控制在可控范围之内,保证公司经营战略和经营目标得以实现,特制订本规定。第二条本制度参考《商业银行法》、《公司法》、《XX省小额贷款公司管理暂行办法》等有关法律法规的规定,结合小企业风险管理体系和本公司实际业务开展需要制定。

  第二章风险管理的目标和原则第三条公司实行风险控制的主要目标是:1.严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度的规定,自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格;2.建立行之有效的风险控制机制和制度,不断提高经营管理水平和风险控制能力,在有效防范风险的前提下,促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现;3.保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性;第四条风险管理工作应严格遵循以下原则:1.全面性原则风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此,公司各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。这就是全流程风险管理概念。2.全员性原则员工是风险控制的基础及第一人,风险控制必须涵盖与各业务相关的全体员工,不断提高员工对风险的识别和防范能力,树立全员风险意识。3.相对独立性原则公司设立风险管理部,负责公司的全面风险管理,具有相对的独立性和权威性,有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查;4.相互制衡原则公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制,保证一项完整的经济业务活动,必须分配给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位,分别完成。需要分离的职责主要是:调查、审批、授权、执行、记录、保管、核对等。

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  5.适时有效原则公司风险管理制度的制定应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时响应的修改和完善。

  6.风险管理与业务发展同等重要原则风险在各项业务中是客观存在的,如果没有正确的风险管理措施,可能会给公司带来巨大的损失。因此,公司业务发展必须建立在风险管理制度完善和有效执行的基础之上,内部风险控制应与业务发展放在同等地位上。

  7.定性与定量相结合的原则建立完善的体系量化指标体系,采取定性分析和定量分析相结合的方法,同时重视数据分析模型的定性分析的应用,使风险管理更具有可操作性和科学性。

  第三章风险管理的机构设置第五条为满足业务发展中持续的风险管理需要,公司设立风险管理部,作为组织全公司风险管理工作的职能部门。业务部门主管负责公司风险管理政策在各业务领域的具体落实。第六条风险管理部的职责为:1.根据监管部门和公司业务发展规划的需求,统筹公司的全面风险管理工作,拟定并组织实施风险控制计划;2.组织研究和拟定公司风险管理政策、风险评价标准、风险评估技术和相关管理制度,组织召开有关风险管理政策、制度订立及修改的协调会;3.对公司资产质量进行动态的实施监控,根据公司整体的风险状况,对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议;4.参与金融新产品的开发,提出相应的风险控制措施;5.审核公司其他业务部门草拟的涉及风险管理的业务管理规章制度;6.负责牵头对因内部控制和操作风险引发的问题进行研究,通过查找漏洞,不断完善内控制度建设;7.按规定向监管部门和公司管理层报告公司风险管理情况,并组织贯彻监管部门和管理层的相关要求;8.组织员工学习金融政策法规和风险管理知识,及时向各部门提供风险管理信息;

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  第七条业务部门主管的风险管理职责:

  1.对照各项风险监控指标进行自我监测和风险评估,必要时对本部门每

  日的风险状况进行记录,并提出风险控制措施和对违规行为的处罚措施;

  2.不定期检查每一业务环节的授权;

  3.检查业务环节中的手续是否符合制度规定;

  4.对于违反规定的行为进行提醒、警告、制止,必要时上报风险管理部

  及公司管理层;

  5.定时提交本部门风险评估报告;

  6.当出现异常风险情况时及时通知风险管理部,必要时上报公司管理层,

  异常情况由风险管理部会同各业务部门制定具体标准。

  第八条、必要时,公司董事会股东会可对有关风险工作进行会商。

  第四章

  风险管理的步骤

  第九条公司在实施风险控制时主要以业务流程为主导,按风险识别、风险评

  估、风险控制措施的实施;风险管理的监控、风险管理制度的完善5个步骤进行。

  第十条风险识别是指对所有可能存在的、对公司业务运作有重大影响的潜在

  风险点进行考察和识别,它是有效实施风险控制的前提和基础。

  风险识别主要采用由下至上的分析法,由业务部门负责人对部门内潜在的风

  险点进行识别,定期或根据需要及时出具风险自查报告,经部门讨论后报公司风险

  管理部及公司管理层。

  鉴于由下至上分析法不足以识别所有可能存在的风险点,公司同时采取由上

  至下分析法,由公司管理层、风险管理部、将风险尤其是外部风险和合规性风险

  等进行指标分解,下达风险限额到各业务部门。

  第十一条风险评估是指由公司风险管理部、业务部门主管根据业务中风险发

  生的可能性以及由此对公司运作造成潜在影响进行评估,准确的风险评估是有效

  进行风险控制的科学依据。

  业务部门主管只负责对本部门的风险进行评估,而风险管理部则根据各业务

  部门提供的风险自查报告,负责对公司风险点进行全面的评估。

  为保证风险度量的准确性,在风险评估时应采取定性分析和定量分析相结合

  的方法。定性分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对

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  .

  应;定量分析则着眼于风险评估的准确性。

  第十二条风险控制措施的实施是指在风险评估的基础之上,由风险点所在的

  部门采取相应的控制措施,经风险管理部审核并报公司管理层批准后组织具体实

  施。

  第十三条为保证风险控制的有效性,由风险管理部对风险管理系统实施持续

  的检查和监控。

  风险管理部将根据既定的监控程序对每个业务部门进行持续的检查监督,并

  对风险控制有缺陷的部门进行重点监控。

  为保证风险监控的准确有效,公司将制定科学的关键风险指标,并由业务部门

  

篇六:风控管理方案

  风险控制方案

  风险控制方案一、安全风险管理组织机构成立安全风险管理领导小组,由项目经理曾玉平担任组长,安全员陈信建担任副组长,其他施工人员负责人担任组员组长:曾玉平副组长:陈信建成员:夏登贵戴志文杜阳梁庆高泽银领导小组下设办公室,办公室主任由安全员陈信建担任,负责项目风险管理工作二、安全风险管理工作程序施工队要随时对作业现场的职业健康安全运行控制情况进行检查,对检查发现的问题要及时纠正作业班组每星期对施工人员进行一次班前教育,组织作业人员进入作业点时做好自检、自查工作,发现重大隐患及时向上级汇报,以便及时采取措施,防止事故的发生,当发生事故,应对风险进行重新识别、评价施工队对在有粉尘、强噪音、冬、夏季施工等特殊条件下作业的人员,应严格按有关规定发放和使用劳保用品,并对从事有职业危害作业的劳动者进行健康检查三、安全风险辨识风险辨识安全风险辨识覆盖我施工队所承接工程建设内的施工、产品及建设活动的全过程,包括所涉及的作业场所内的设备、设施、施工过程、工作环境、人员活动、临时构造物、辅助设施等应考虑以下几种类型危害因素:、电气伤害:电器设备设施安全装置缺乏或损坏可能造成火灾、人员触电、设备损坏;用电无保护装置、机械伤害:在施工过程中,由于机械施工造成的人员伤亡事故

  、生物危害:病毒、有害细菌、真菌等造成的发病感染、火灾危害:是指造成人员伤亡的施工队火灾事故、其他伤害:是指不属于上述伤害的事故均称为其他伤害如扭伤、冻伤、钉子扎伤等四、风险评价风险评价应由项目经理、安全员等相关人员成立评价小组,在熟悉现场、相关法规、标准、评价方法后方能进行风险等级风险评价结果分为极高度风险、高度风险、中度风险、低度风险四个等级风险等级表风险等级接受准则低度中度处理措施可忽略此类风险较小,不需采取风险处理措施和监测此类风险次之,一般不需采取风险处理措施,可接受但需予以监测1此类风险较大,必须采取风险处理措施降低风高度不期望险并加强监测,且满足降低风险的成本不高于风险发生后的损失此类风险最大,必须高度重视和规避,否则要极高不可接受

  不惜代价将风险至少降低到不期望的程度评价标准如下极高度风险⑴、导致万以上重大财产损失的事故结果评价为极高风险⑵、违反法律、法规,预计可能导致事故结果在铁路交通事故一般C类及以上,重伤及以上的评价为极高风险⑶、曾经发生过且无良好控制措施的风险,评价为极高风险高度风险⑴、导致万元以下,50万元以上重大财产损失的事故结果评价为高度风险⑵、紧急状态下的风险事件,评价为高度风险⑶、违反法律、法规,预计可能导致的事故结果在铁路交通事故一般D类或轻伤的,评价为高度风险中度风险⑴、导致50万元以下财产损失的事故结果评价为中度风险⑵、曾经发生过,已制定良好的控制措施的,评价为中度风险低度风险不需采取特别的安全风险处理措施和监测,但应关注风险程度的2变化

  评价方法如果采用评价准则无法判断危害的风险等级,则采用评价法风险级别=L×E×CL分值评定分数值10631E分值评定分数值10631C分值评定分数值106313

  L连续暴露每日一次或数次每周一次或偶然每月一次或偶然E经济损失万元及以上经济损失50万及以上至万经济损失50万及以下无经济损失C可能导致人员死亡可能导致人员重伤可能导致暂时性重伤轻微可恢复性的伤害风险级别的判定分数值及以上--以下五、高度、极高风险清单高度、极高风险的确定通过半定量法对风险进行风险评价,危险性分值在分以下为低度风险,可将风险纳入现有的管理制度进行控制;当分值在-分为中度风险,是不允许和不可忽视的风险;当分值在分以上时为高度和极高风险,不可容许或不可接受的风险施工中存在着这样危险的作业、活动、设施和场所就是高度和极高风险高度和极高风险是指能导致重大事故发生的危险因素,具有伤亡人数众多、经济损失严重、社会影响大的特征高度和极高风险的确定要防止遗漏,不仅要分析正常施工、操作时的危险因素,更重要的是要分析支护失效,设备、装置破坏及操作失误可能产生严重后果的危险因素高度、极高风险的控制对于高度、极高风险,必须明确须达到的目标,确定完成时间,由责任部门制定专项安全施工方案,通过资金保证,明确相关人员的职责,来落实安全技术措施安全质量部应对专项施工方案及其控制4L×E×C极高风险高度风险中度风险低度风险执行情况进行检查

  专项安全施工方案应满足以下原则:

  ⑴、应符合法律、法规、标准规范和相关方的其他要求⑵、要进行充分评审,广泛听取意见,方案应附安全验算结果,经施工单位技术负责人、总监理工程师签字后实施

  ⑶、符合建设部《危险性较大工程安全专项施工方案编制及专家论证审查办法》规定条款的,必须经专家论证

  ⑷、随着认识的提高,施工进度的发展,重大风险源会发生变化,专项施工方案应随之更新或补充

  重大风险的控制措施有以下三种:

  ⑴、消除风险若可能则完全消除风险,如淘汰落后工艺、设施等

  ⑵、降低风险采取技术和管理措施,努力降低安全风险,如基坑支护及降水工程作业时,按要求做好临边防护及隔离措施,定期对支护、边坡变形进行监测等

  ⑶、个体防护使用个人防护用品,如操作人员穿戴安全带、安全帽等

  六、风险管理办法防止触电事故的管理⑴目标、指标

  杜绝发生重大触电伤亡事故⑵主要措施

  5

  室内照明严禁私拉乱接,严禁私自使用取暖及烧水、电炉子等电热设备⑶起动时间:项目开工时间;完成时间:竣工时间⑷责任单位和责任人:执行单位:路基一队负责人:项目经理曾玉平主管领导:安全员陈信建防止火灾事故的管理⑴目标、指标杜绝发生重大火灾事故⑵主要措施

  ①制定消防责任制、管理制度、划分消防责任区、落实到人②对食堂、宿舍、办公场所等可能发生火灾的危险场所,按规定配备满足防火要求的消防器材并落实到人

  ③办公区、施工区设置灭火专用的灭火器、消防砂④针对季节性特点,制定季节性特别是冬季施工的防火措施⑶起动时间:项目开工时间;完成时间:项目竣工时间⑷责任单位和责任人:执行单位:路基一队负责人:项目经理曾玉平主管领导:安全员陈信建防止机械伤害事故的管理⑴目标、指标

  6

  杜绝机械伤害事故的发生⑵主要措施

  ①机械操作人员必须经过专业的培训,持证上岗②机械作业人员不得酒后作业

  ③机械操作人员必须按照安全作业规范进行操作⑶起动时间:项目开工时间;完成时间:项目竣工时间⑷责任单位和责任人:执行单位:路基一队负责人:项目经理曾玉平主管领导:安全员陈信建防止食物中毒、传染疾病的管理⑴目标、指标

  杜绝发生食物中毒、传染病事故⑵主要措施

  ①项目部食堂应根据“食堂卫生管理”的规定不断完善管理,确保食物卫生

  ②食物原材料要做到防尘、防蝇、防污染源污染

  ③不得采购制售腐败变质、霉变、生虫、有异味或《食品卫生法》规定禁止生产经营的食品

  ④食品不得接触有毒物,不洁物主副食品、原料、半成品、成品、生熟要分开存放,采购的各类果蔬要洗净,各种食品要烧熟煮透,杜绝食物中毒

  7

  ⑤不准私建土煤炉、土电炉取暖,不准在室内用干材、煤炭、焦炭等材料取暖和煤气做饭,以免发生火灾和中毒

  ⑥保持办公、施工、生活场所保持卫生、通风

  ⑦经常开展卫生习惯的教育,杜绝随便吐痰、随地大小便、随便扔垃圾的恶习,提倡勤洗手、勤洗澡的良好风气

  ⑧公共食堂餐具有高温消毒措施

  ⑨职工宿舍、职工浴池、厕所有通风消毒措施⑶起动时间:项目开工时间;完成时间:项目竣工时间⑷责任单位和责任人:执行单位:路基一队负责人:项目经理曾玉平主管领导:安全员陈信建七、教育培训

  认真执行本方案,切实履行自己的职责,强化安全意识,在施工生产及安全管理工作中,采取有效措施,保障国家财产和职工的安全与健康积极推行职业健康安全管理体系,运用现代科学的管理方法,全方位、全过程的预控施工风险广泛开展安全生产活动,提高全员安全意识,夯实安全生产基础工作

  安全生产是一项综合性的工作,要充分调动广大员工的积极性、创造性党政工团齐抓共管,各职能部门尽职尽责,通力协作,分口把关加强安全风险管理知识教育培训风险管理相关知识必须纳入干8部、职工、作业人员上岗前安全培训内容由项目部安质部组织集中培训9

  

  

篇七:风控管理方案

  风险管理实施方案(共5篇)

  风险管理实施方案(共5篇)

  3、研究提出本职能部门的重大决策风险评估报告。4、做好本职能部门建立风险管理信息系统的工作。5、做好培育风险管理文化的有关工作。6、建立健全本职能部门的风险管理内部控制子系统。7、建立本职能部门内部控制管理制度。8、办理风险管理其他有关工作。四、风险管理工作的实施1、风险管理体系建设及运行:在进行风险辨识的基础上,建立风险分类框架、风险事件库;进行风险评估、找出本单位面临的重大风险;制定风险管理策略及重大风险应对方案。与此同时建立全面风险管理组织体系、考核体系、报告体系及流程体系。2、内部控制体系建设及运行:重要业务内部控制评价;制定重要业务的内部控制手册,完善相关内部控制制度;逐步开展风险管理信息化建设,制订全面风险管理信息化建设规划。3、岗位风险控制:开展全面风险的梳理,明确风险管理的关键岗位;制定关键岗位的风险管理手册;开展监控预警指标体系的建设工作,建立监控预警工作制度文件。五、有关要求(一)、风险管理组成员应认真履行职责,做好风险管理工作的组织、协调和监督。风险管理小组应根据风险管理工作实施步骤的要求,按月分解、下达风险管理工作的具体任务,要求要保质、保量、如期完成。

  

  (二)、要求小组领导提高认识、高度重视。小组领导要把风险管理工作做为当前和今后的一项重点工作来抓,按照正珠煤业有限公司的要求认真做好风险管理各个阶段的工作。(三)、加强领导、明确责任、落实人员。调度主任为推进风险管理工作的

  风险管理工作的指导思想,以"构建专业投资控股公司、打造九院军转民、进出口平台"为宗旨,逐步开展全面风险管理工作。

  二、全面风险管理目标全面风险管理是由公司及所属单位的最高决策层、管理层直至每位员工实施的,在各个重要管理环节和经营活动中执行风险管理流程,有效识别和防控风险的过程和方法。

  公司遵照九院"经营合规、风险可控、危机化解、实力提升"的全面风险管理目标开展全面风险管理工作。

  公司及各辖属单位将逐步梳理各项重要经营业务及管理流程,查找风险点,根据风险管理的要求,确定主要控制点,制定应对风险的内控措施,并把这些措施融入到相关制度中去。计划利用3-4年时间,建立一个责权明晰的组织体系,培养一支专兼结合的风险管理队伍,建立一套科学合理的风险管理流程,健全一套规范且行之有效的制度、规范体系,在公司形成一种特色鲜明的全面风险管理文化。

  三、全面风险管理体系建设内容及实施途径(一)全面风险管理体系建设1、成立由总经理担任组长的全面风险管理领导小组,各业务主管领导为小组成员。

  全面风险管理领导小组负责推动并落实公司全面风险管理工作,对公司全面风险管理体系建设和工作开展中的重大事项进行管理和决策。

  

  2、成立战略投资及研发风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险、道德与舞弊风险、质量安全生产风险等专业风险管理小组,组长由各业务主管领导担任。

  专业风险管理小组负责组织、指导本专业全面风险管理相关工作,落实公司全面风险管理领导小组决议,审议本专业全面风险管理重大事项。

  3、全面风险管理领导小组下设全面风险管理办公室,其成员由各业务部门领导组成,具体办事机构设在财务部。

  全面风险管理办公室负责组织、落实全面风险管理领导小组决议;对全面风险管理工作开展过程中的问题进行协调;审议、提交年度全面风险管理总结报告等。

  4、公司本级各业务部门是贯彻实施风险管理工作的专业部门,是职责范围内组织开展风险管理工作的责任主体。

  5、各辖属单位是公司全面风险管理的责任主体和本单位全面风险管理的管理主体。

  各辖属单位行政一把手是本单位全面风险管理第一责3任人,负责组建本单位全面风险管理组织机构,明确本单位全面风险管理工作归口管理部门,设立全面风险管理岗位,落实全面风险管理人员。各辖属单位在公司全面风险管理领导小组及办公室的统一指导下,结合本单位特点,策划、开展本单位全面风险管理工作,落实公司各业务部门相关专业风险管理要求。